Pénzmosás elleni szabályzat és azonosítás

A 20bet Casino a Curaçao-i 8048/JAZ2017-067 engedély keretében működik, ezért minden fiókot a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni előírásoknak megfelelően kezelünk. Ez az oldal bemutatja, mikor és milyen dokumentumokat kérünk, valamint mit teszünk, ha az ellenőrzés nem zárul le.

A pénzmosás elleni elkötelezettségünk

A 20bet Casino 2020-ban indult, és azóta a TechSolutions Group N.V. tulajdonában, Curaçao licence alapján működik. Az engedély megköveteli tőlünk, hogy a nemzetközi pénzmosás elleni szabványok (AML/CFT) szerint felügyeljük az összes tranzakciót, és jelentést tegyünk a gyanús tevékenységekről.

Az elkötelezettségünk konkrét lépéseket jelent: azonosítjuk minden aktív játékost, ellenőrizzük a kifizetések forrását, figyelemmel kísérjük a szokatlan tranzakciós mintázatokat, és együttműködünk az illetékes hatóságokkal. A szabályzatunk a Curaçao-i joghatóság előírásaira és a Nemzetközi Pénzmosás Elleni Csoport (FATF) ajánlásaira épül.

Mikor és milyen dokumentumokat kérünk

Az azonosítás (KYC, azaz Know Your Customer) három ponton kapcsolódik be automatikusan. Regisztrációkor ellenőrizzük a megadott személyes adatokat és a korhatári megfelelést, első kifizetés előtt teljes dokumentumos azonosítást kérünk, a 8 000 HUF-t meghaladó egyedi tranzakciók vagy a halmozott forgalom küszöbértékei felett pedig kiegészítő ellenőrzést végezhetünk.

• Személyazonosító okmány: érvényes útlevél, személyi igazolvány vagy vezetői engedély
• Lakcímet igazoló dokumentum: három hónapnál frissebb közüzemi számla vagy banki kivonat, a neveddel és címeddel
• Fizetési mód tulajdonjoga: a bankszámlakivonaton vagy a kártyakivonaton szereplő név egyezik a fiókod nevével
• Kripto esetén: a tárca tulajdonjogát egy aláírt üzenettel vagy a blockchain-cím ellenőrzésével igazolod

Ellenőrzési szintek

Az azonosítás menete lépésről lépésre

• Nyisd meg a fiókodban az ellenőrzés menüpontot
• Fotózd le az okmányod mindkét oldalát, éles, sértetlen képben
• Készíts élő képet magadról az okmánnyal a kezedben (selfie)
• Töltsd fel a lakcímedet igazoló dokumentumot
• Igazold a használt fizetési módot, ha kifizetést kérelmeztél
• Várd az elbírálást, 24 órán belül értesítünk

A dokumentumokat a feltöltés után titkosított tárolórendszerben őrizzük, amelyhez csak a megfelelőségi csapat korlátozott köre fér hozzá. Nem kerülnek ki harmadik félhez marketingcéllal, és nem jelennek meg a fiókod nyilvános adatai között. A hivatalos kifizetési időkeret a jóváhagyás után legfeljebb 24 óra e-wallen és kripto esetén, illetve 3–5 munkanap banki utalásnál és kártyáknál.

A pénz forrásának igazolása

Bizonyos esetekben megkérünk, hogy igazold a játékra fordított összeg eredetét (Source of Funds). Ezt nem gyanú jelzéséért tesszük, hanem mert a licencfeltételek előírják: a jövedelemnek jogszerű forrásból kell származnia.

Akkor kérjük, ha a befizetések vagy a kifizetések mértéke nem áll arányban a megismert jövedelmi helyzeteddel, ha nagy összegű, szokatlan mintázatú tranzakciókat észlelünk, vagy ha a halmozott forgalmad eléri a joghatóságunk által meghatározott jelentési küszöbértéket.

• Munkáltatói igazolás vagy bérszámfejtés
• Utolsó adóbevallás vagy adóhatósági bizonylat
• Banki kivonat, amely mutatja a befizetések fedezetét
• Nyugdíj-, ösztöndíj- vagy egyéb rendszeres jövedelem igazolása
• Öröklés, ingatlaneladás vagy értékpapír-tranzakció dokumentuma

Hogyan figyeljük a tranzakciókat

• Kifizetést kizárólag azonos módszerre engedélyezünk, mint amellyel a befizetést teljesítetted, a maradék összeg a többletet banki utalással kapod
• Napi kifizetési keret: 1 600 000 HUF, havi keret: 16 000 000 HUF
• Minimális befizetés 4 000 HUF, minimális kifizetés 8 000 HUF
• Tranzakciós díjakat nem számolunk fel az ellenőrzés miatt

A kriptokifizetéseket (BTC, ETH, USDT) 24 órán belül bonyolítjuk, itt is ugyanaz a tulajdonosi ellenőrzés érvényes, mint a fiat-fizetőeszközöknél. Ha a kifizetési kérelem a szokásos játékforgalmadhoz képest aránytalanul magas, a jóváhagyás előtt forrásigazolást kérhetünk.

Mi történik az elmaradó ellenőrzéssel

Ha a kért dokumentumok nem érkeznek meg, vagy a megadott adatok nem egyeztethetők össze, fokozatosan korlátozzuk a fiók használatát. A cél mindig a tisztázás, nem a büntetés: amint a hiányzó dokumentum beérkezik és elfogadjuk, a korlátozást azonnal feloldjuk.

• A kifizetési kérelmek jóváhagyása a dokumentumok beérkezéséig függő állapotba kerül
• Ismételt hiány esetén a befizetéseket is korlátozhatjuk, a nyitott egyenlegből történő játék azonban továbbra is lehetséges
• Rosszhiszemű dokumentum vagy személyazonosság-csalás esetén a fiókot lezárjuk, az egyenleg sorsáról az engedély hatálya alatt döntünk, és az esetet jelentjük a Curaçao-i hatóságnak
• A dokumentumokat 30 napod van benyújtani a felszólítás kézhezvételétől számítva

Mennyi ideig őrizzük a dokumentumokat

Az ellenőrzési dokumentumokat és a tranzakciós nyilvántartásokat az engedély feltételei szerint a fiók lezárását követő öt évig megőrizzük. Ez a hatósági ellenőrzések és a lehetséges jogi viták alapjául szolgál; az adatvédelmi szabályzatunkban részletesen leírjuk, ki és milyen célból férhet hozzájuk.

Ha kérdésed van az azonosításhoz, a 24/7 élő csevegőben vagy a [email protected] címen érsz el minket, magyar nyelven is. Ha a szerencsejáték már nem szórakozás, fordulj az Anonim Szerencsejátékosokhoz vagy a Gambling Therapyhez, és állíts be befizetési vagy veszteséglimitet a fiókodban.

Gyakori kérdések

Meddig tart a KYC-ellenőrzés?

A dokumentumok feltöltése után általában 24 órán belül lezárjuk az ellenőrzést, és értesítünk az eredményről e-mailben vagy élő csevegőben.

Kaphatok kifizetést azonosítás nélkül?

Nem. Az első kifizetés előtt mindig teljes azonosítást kérünk, a licencfeltételeink ezt kötelezően előírják.

Miért kér a rendszer lakcímet igazoló dokumentumot?

A fizetési címed ellenőrzése az azonosítás része, és megakadályozza, hogy valaki más nevében nyisson fiókot vagy kérjen kifizetést.

Mi történik, ha a kifizetésem nagyobb, mint amit általában kérek?

Ilyenkor a pénz forrásának igazolását kérhetjük, például bérszámfejtést vagy banki kivonatot, a jóváhagyás előtt.

Biztonságban van a dokumentumom feltöltése után?

Igen, a dokumentumokat titkosított tárolórendszerben őrizzük, amelyhez csak a megfelelőségi csapat korlátozott köre fér hozzá.